Парламент сделал первый шаг к уголовке за продажу карт. Законопроект уже прошел первое чтение: передача своего пластика, сим-карты или логина от онлайн-банкинга посторонним перестает быть просто нарушением правил обслуживания. За это вводят прямую уголовную ответственность с внушительными штрафами и реальными сроками.
Под удар попадают абсолютно все участники цепочки. Раньше как было: человек оформил карту, отдал за пару тысяч гривен и забыл. Банк счет заблокировал — ну и ладно. Теперь такие действия государство переводит в плоскость криминального преследования. Инициатива призвана разрушить инфраструктуру, которая обслуживает серый бизнес, скам-проекты и теневые обменники.
Кому и сколько придется платить
Новая статья в Уголовном кодексе разделяет ответственность. Наказание будет зависеть от того, какую роль человек выполнял в этой схеме. Текст прописали так, чтобы максимально усложнить жизнь системным игрокам, но и обычные исполнители не останутся в стороне.
Смотрим, что предлагают депутаты:
- Обычным дропам за слив реквизитов, пин-кодов или доступа в приложение выпишут штраф от 5 100 до 17 000 гривен.
- Дроповодам за скупку, хранение и организацию оборота чужих банковских аккаунтов светит штраф от 51 000 до 170 000 гривен.
- Альтернатива для кураторов сетей — отправиться за решетку на срок от 2 до 6 лет.
- Если попались повторно или работали организованной группой — это уже гарантированная тюрьма от 5 до 8 лет без вариантов.
Расчет тут простой — напугать низовое звено. Перспектива получить судимость и штраф, который в десятки раз превышает разовый заработок от продажи карты, должна создать сильный дефицит расходников на рынке.
Почему за гайки взялись именно сейчас
Главным аргументом для депутатов стала статистика финмониторинга. С 2025 года общий объем сомнительных переводов в банковской системе вырос более чем в два раза. Банки просто перестали справляться с потоком неконтролируемых платежей.
Теневая экономика давно использует дропов как расходный материал. Механика всем известна:
Вербовщик находит людей, которым срочно нужны деньги, и предлагает легкий заработок за открытие счетов.
Готовый пластик, привязанная симка и доступы уходят дроповоду.
Карты цепляют к платежным шлюзам или автоматизированным обменникам для дробления крупных сумм.
Через один аккаунт транзитом прогоняют миллионы, разбивая их на мелкие переводы, чтобы не триггерить лимиты.
Когда финмониторинг все-таки блокирует счет, кураторы списывают его в утиль и просто подключают новую партию.
Существующих механизмов Нацбанку оказалось мало. Банки могли только закрывать счета, но посадить номинала у них не было полномочий. Принятый закон дает силовикам прямой инструмент для уголовных дел.
Что будет с рынком дальше
Первое чтение — это уже четкий сигнал. Цены на надежные банковские аккаунты пойдут вверх в ближайшие недели. Риск уехать в тюрьму или попасть на 170 тысяч гривен заставит дроповодов закладывать высокую премию за опасность в стоимость своих услуг.
Найти человека, готового подставить себя под уголовную статью ради копеечной выплаты, станет намного сложнее. Дефицит карт однозначно спровоцирует переток расчетов в крипту, зарубежные платежки и нал.
Впереди второе чтение. Основной вопрос пока в правоприменении. Написать закон намного проще, чем потом доказывать в суде вину организаторов. Но одно понятно точно: время, когда можно было дешево и без последствий гонять деньги через чужие карты, в Украине заканчивается.
👉🏻 Хотите быть в курсе последних событий? Подписывайтесь на Telegram-канал «Новости Арбитража».
Нет комментариев.