Парламент зробив перший крок до криміналу за продаж карток. Законопроєкт вже пройшов перше читання: передача свого пластику, сім-картки чи логіну від онлайн-банкінгу стороннім перестає бути просто порушенням правил обслуговування. За це вводять пряму кримінальну відповідальність із чималими штрафами та реальними строками.
Під удар потрапляють абсолютно всі учасники ланцюжка. Раніше як було: людина оформила картку, віддала за пару тисяч гривень і забула. Банк рахунок заблокував — ну й нехай. Тепер такі дії держава переводить у площину кримінального переслідування. Ініціатива покликана зруйнувати інфраструктуру, яка обслуговує сірий бізнес, скам-проєкти та тіньові обмінники.
Кому і скільки доведеться платити
Нова стаття в Кримінальному кодексі розділяє відповідальність. Покарання залежатиме від того, яку роль людина виконувала в цій схемі. Текст прописали так, щоб максимально ускладнити життя системним гравцям, але й звичайні виконавці не залишаться осторонь.
Дивимося, що пропонують депутати:
- Звичайним дропам за злив реквізитів, пін-кодів або доступу в застосунок випишуть штраф від 5 100 до 17 000 гривень.
- Дроповодам за скупку, зберігання та організацію обігу чужих банківських акаунтів світить штраф від 51 000 до 170 000 гривень.
- Альтернатива для кураторів мереж — відправитися за ґрати на строк від 2 до 6 років.
- Якщо попалися повторно або працювали організованою групою — це вже гарантована тюрма від 5 до 8 років без варіантів.
Розрахунок тут простий — налякати низову ланку. Перспектива отримати судимість і штраф, який у десятки разів перевищує разовий заробіток від продажу картки, має створити сильний дефіцит розхідників на ринку.
Чому за гайки взялися саме зараз
Головним аргументом для депутатів стала статистика фінмоніторингу. З 2025 року загальний обсяг сумнівних переказів у банківській системі зріс більш ніж у два рази. Банки просто перестали справлятися з потоком неконтрольованих платежів.
Тіньова економіка давно використовує дропів як витратний матеріал. Механіка всім відома:
Вербувальник знаходить людей, яким терміново потрібні гроші, і пропонує легкий заробіток за відкриття рахунків.
Готовий пластик, прив'язана сімка та доступи йдуть дроповоду.
Картки чіпляють до платіжних шлюзів або автоматизованих обмінників для дроблення великих сум.
Через один акаунт транзитом проганяють мільйони, розбиваючи їх на дрібні перекази, щоб не тригерити ліміти.
Коли фінмоніторинг усе-таки блокує рахунок, куратори списують його в утиль і просто підключають нову партію.
Наявних механізмів Нацбанку виявилося замало. Банки могли тільки закривати рахунки, але посадити номінала у них не було повноважень. Ухвалений закон дає силовикам прямий інструмент для кримінальних справ.
Що буде з ринком далі
Перше читання — це вже чіткий сигнал. Ціни на надійні банківські акаунти підуть вгору найближчими тижнями. Ризик поїхати до в'язниці або потрапити на 170 тисяч гривень змусить дроповодів закладати високу премію за небезпеку у вартість своїх послуг.
Знайти людину, готову підставити себе під кримінальну статтю заради копійчаної виплати, стане набагато складніше. Дефіцит карток однозначно спровокує перетік розрахунків у крипту, закордонні платіжки та готівку.
Попереду друге читання. Основне питання поки у правозастосуванні. Написати закон набагато простіше, ніж потім доводити в суді провину організаторів. Але одне зрозуміло точно: час, коли можна було дешево і без наслідків ганяти гроші через чужі картки, в Україні закінчується.
Бажаєте бути в курсі останніх подій? Підписуйтесь на Telegram-канал «Новини Арбітражу».
Нема коментарів